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金融机构客户身份识别& 金融机构客户识别系统包括哪些?

金融机构在与客户建立业务关系或为客户提供现金汇款,现金兑换,票据支付等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或其他身份证件进行核查登记金融机构客户身份识别。 客户由他人办理的,金融机构应当同时对代理人和委托人的身份证件或者其他身份证件进行查验登记。 与客户建立人身保险,信托等业务关系,合同受益人不是客户本人,金融机构还应当查验登记受益人的身份证或者其他身份证件。 金融机构不得为未知客户提供服务或交易,不得为客户开立匿名账户或化名。 金融机构对以前取得的客户身份信息的真实性,有效性或完整性有疑问的,应当重新识别客户。

金融机构客户身份识别& 金融机构客户识别系统包括哪些

与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时,任何单位和个人应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件金融机构客户身份识别。 金融机构通过第三方识别客户的,应当保证第三方已经采纳符合本法要求的客户 第三方未按照本法要求采取客户身份识别措施的,金融机构对未履行客户身份识别义务承担责任。 金融机构进行客户身份识别,必要时可向公安,工商行政管理等部门核实客户的相关身份信息。

金融机构客户身份识别& 金融机构客户识别系统包括哪些

在进行客户身份识别过程中,如客户之前提交的身份证件或身份证件已过有效期,客户未在合理期限内更新,未提出合理理由的,金融机构应当为客户暂停业务金融机构客户身份识别。 请问这里的“合理时期”指的是(答案:D)。 A.三个B.六个月C.一年不是固定期限的要求,由金融机构自己决定。

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